إمبراطورية BCCI


يعتبر انهيار الإمبراطورية المصرفية بأكملها BCCI (BBCI) أكبر فضيحة مالية في القرن العشرين. عندما تم الكشف عن الحقيقة الحقيقية حول أنشطة هذه المنظمة في التسعينات ، ارتجف المجتمع المالي العالمي بأكمله ، حيث كان من الممكن ليس فقط إهدار ضخم لأموال العملاء ، ولكن بشكل عام ، حول وجود أكبر منظمة إجرامية في تاريخ البشرية.

أمسك المحققون حرفيا برؤوسهم عندما علموا بحقائق الاتجار غير المشروع بالأسلحة ، ورشو المسؤولين ، وغسل الأموال. بعد كل شيء ، عملت BCCI عشرات المليارات من الدولارات. بالعودة إلى عام 1991 ، كان البنك يُعتبر أحد رواد النظام المالي العالمي ، حيث استخدم 14 ألف موظف في 400 مكتب في 73 دولة في العالم. تجاوز عدد المودعين المليون ، وبلغت أصول البنك نفسه في وقت الإغلاق 23 مليار دولار ، بينما اختفت في نهاية المطاف دون أن يترك أثرا.

إن التاريخ الكامل لـ "BBCI" لا ينفصل عن مؤسس البنك وقائده حتى عام 1988 ، الباكستانيون عابدي ، الذي ولد عام 1922. بعد أن بدأ حياته المهنية في أحد البنوك ، في عام 1947 ، انتهى الشاب في باكستان ، وفي عام 1958 أنشأ مصرفه المتحد الخاص بباكستان. أدرك عابدي أن الصداقة مع أقوياء هذا العالم ستكون مفتاح ازدهار أعماله ، ولهذا السبب بذل قصارى جهده للحصول على دعم العشائر والسياسيين المؤثرين.

ومع ذلك ، في عام 1972 ، تم تأميم جميع البنوك في البلاد ، وفي نفس العام قام عابدي بتسجيل بنك BCI في لوكسمبورج. وفقًا لخطط المبدع ، يجب أن يكتسب هذا الهيكل نوعًا جديدًا ، ويعمل في جميع أنحاء العالم ولا يطيع أي حكومة وقوانين.

كان المقر الرئيسي للبنك الجديد في لندن ، وتم إنشاء عدد من الشركات الخارجية لدعم العمل ، وكان معظم الموظفين باكستانيين مخلصين لرؤسائهم. أصبح بنك أمريكا والشيخ زايد المساهمين الرئيسيين. وقد ساعد ذلك البنك على إنشاء أسطورة يقف وراءها شيوخ عرب أغنياء. ومع ذلك ، بعد فترة ، انتقلت الحصة المسيطرة بهدوء إلى مجموعة من الشركات برئاسة عابدي نفسه.

لم يكن الباكستانيون بحاجة إلى أموال الشيخ ، بل احتاج إلى إشارة توفر تدفق المودعين. ونتيجة لذلك ، أصبح عابدي على مقربة من أكبر قادة العالم ، حيث قدم لهم الهدايا ودفع نفقاتهم. ونتيجة لذلك ، بدأ البنك في الاحتفاظ بأموال أغنى العائلات في دول العالم الثالث ، وكذلك البنوك المركزية في البلدان الأخرى. كانت السبعينات والثمانينات فترة نمو كبير لـ BBCI ، لكن البنك لم يتمكن من الحصول على رخصة كاملة للعمل في الولايات المتحدة الأمريكية وبريطانيا العظمى.

لم يهتم عابدي بالقليل من قانونية المعاملات المالية وأصل الأموال. لهذا السبب ، وبفضل شبكة فروعها المنتشرة ، أصبحت BBCI أداة لتمويل الإرهابيين وتجار المخدرات وعناصر أخرى مماثلة. ساعد البنك الدكتاتوريين والمقاتلين ، ومن خلاله مول البرنامج النووي الباكستاني سراً. كانت أنشطة عابدي وولد أفكاره معروفة جيدًا لأجهزة المخابرات الأمريكية والولايات المتحدة ، ولكن التقرير كان هناك "على الرف". وقد استخدمت هذه المنظمات نفسها خدمات "بي بي سي - آي" بنشاط لتنفيذ منظماتها السرية.

أصبحت الحرب في أفغانستان بمشاركة اتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية منجم ذهب حقيقي للبنك. من خلال BBCI قدم الغرب دعمًا ماليًا قويًا للمجاهدين. ومن المثير للاهتمام أن جزءًا من الأموال المخصصة قد نهب من قبل الجنرالات الباكستانيين ، الذين كانوا هناك في البنك وقاموا بغسلهم ، كما تم نهب الأسلحة الموردة ، أيضًا دون مشاركة BBCI. بالإضافة إلى ذلك ، قام البنك بخدمة تجارة الهيروين في أفغانستان. ومع ذلك ، بالنسبة للعالم بأسره ، ظلت المؤسسة قوية ، وأظهر التقرير نتائج ممتازة ، واحتل البنك المركز الأول في التصنيفات المختلفة.

لخداع العالم كله ، قام البنك ببناء نظام معقد من الهياكل المؤسسية ، وتم تقسيم العمليات إلى أجزاء وتوزيعها بين كيانات قانونية مختلفة. في كثير من الأحيان ، حتى الإدارة العليا لم تكن على علم بالصورة الكاملة لأنشطة المنظمة. إذا لزم الأمر ، تم تزوير وثائق البنك وتدميرها. تم إجراء التدقيق بطريقة لم يتلق فيها المدققون معلومات كاملة مطلقًا ، ولم يتم أبدًا تدقيق الهياكل الخارجية السرية على الإطلاق.

ابتكر عابدي آلة مالية كانت تخضع لسيطرته الوحيدة ، وأصبحت الآلية المثالية للاستخدام من قبل المجرمين الرئيسيين من جميع أنحاء العالم. كان للباكستاني تأثير كبير على كل من عرفه ؛ بل إنه ابتكر المفهوم الفلسفي لـ "بي بي سي آي" ، والذي بموجبه يعتبر البنك بنية روحية مرتبطة بالفضاء.

ضربات الرعد الأولى عام 1988 عندما أصيب عابدي بنوبة قلبية. اعتنى جيمي كارتر شخصيًا بقلب متبرع للمصرفي ، وبعد العملية ، اعتزل الباكستاني أخيرًا العمل. في الوقت نفسه ، دفع البنك غرامة لغسيل أموال المخدرات ، لكنه قدم هذه الحالة على أنها استثنائية.

مع نهاية الحرب الأفغانية عام 1989 ، جف التدفق الرئيسي للأموال ، ولم تكن هناك حاجة للخدمات الخاصة لحماية أنشطة البنك. بدأ المدققون في طرح أسئلة حول البنك ، في عام 1990 سيطرت عائلة أبو ظبي رسميًا على بي بي سي ، وانتقل المقر الرئيسي إلى أبوظبي ، مما جعل إجراء مزيد من التحقيقات أمرًا صعبًا للغاية.

بالفعل في عام 1991 ، أصبحت حقائق الاحتيال والاحتيال أكثر وضوحًا ، تم قياس حجم عمليات "تضخم" البنك منذ عام 1976 بالمليارات. بناء على تقرير مدققي الحسابات في يوليو 1991 ، قام بنك إنجلترا بإغلاق بي بي سي ، وبعد ذلك تم إنهاء أنشطته.

ومن المثير للاهتمام ، أن البنك نفسه لم يكن ناجحًا من الناحية المالية بسبب السلوك الضخم للمعاملات غير القانونية ، التي كان يجب ، من الناحية المنطقية ، أن تصبح مربحة للغاية. اتضح أنه كان معسراً في البداية ، كونه في الواقع هرمًا ضخمًا ، حيث تم إنفاق الأموال على مكاتب جديدة ، ورشاوى ، ومكافآت للمديرين. سمح تفتيت البنك له بالهروب من الشيكات في الوقت الحالي ، ونتيجة لذلك ، ترك الهرم المنهار 10 مليارات دولار من الديون.

اتضح أنه من الصعب إجراء تحقيق كامل في جميع آليات نشاط BBCI ، نظرًا لأن حجم الوثائق بلغ عدة ملايين من الصفحات ، علاوة على ذلك ، كانت المعلومات مشوشة للغاية ومجزأة ، وتركت أهم الأدلة حدود إنجلترا والولايات. قال عابدي نفسه إنه ، على عكس الثقافة الغربية ، يولي اهتمامًا كبيرًا لما هو غير مرئي ، أنه بعد الحقيقة هو في الواقع اعترافه به.

في عام 1995 ، توفي الآغا حسن عابدي في باكستان ، التي لم تمنح المصرفي مطلقًا لإنفاذ القانون. تستمر الدعاوى القضائية التي تنطوي على المودعين المحتالين حتى يومنا هذا ، حتى أنهم رفعوا دعوى قضائية ضد بنك إنجلترا لعدم إيلاء الاهتمام الواجب لأعراض سلوك BBCI لفترة طويلة.

شهد انهيار هذا البنك البداية في الثمانينيات والتسعينيات من الحرب العالمية التي تقودها الولايات المتحدة ضد الجرائم المالية. وأنشئت لجنة خاصة معنية بمشكلات غسيل الأموال ، وتحت تأثيرها في العديد من الدول ، تم تغيير التشريعات تبعاً لذلك وظهرت هيئات إشرافية. اليوم ، لن يكون من السهل إنشاء مثل هذه المنظمة ، على الرغم من أن سلسلة من الفضائح المالية في الولايات المتحدة تشير إلى أن مكافحة الجرائم من هذا النوع على قدم وساق.


شاهد الفيديو: Anchor shocked by BCCI media rights. pak media latest debate. pak media latest on India


المقال السابق

أغلى سلالات الكلاب

المقالة القادمة

أغسطس