أكبر المحتالين الماليين


أكبر فائدة تأتي من الاحتيال المالي. ربما كانت النقطة هي أن المجرمين يتحملون أفضل المحامين.

حكم قاضي محكمة نيويورك الجزئية مؤخراً على راجدات غوبتا ، العضو السابق في مجلس إدارة الشركة الأمريكية Golden Sachs و Russian Sberbank ، بالسجن لمدة عامين وغرامة قدرها 5 ملايين دولار. مثل هذا العقاب الذي يستحقه لتداول المعلومات الداخلية والاحتيال المالي. تبين أن الضرر الذي لحق بهم أكثر إثارة للإعجاب من مبلغ الغرامة.

من الصعب للغاية التحقيق في مثل هذه الجرائم ، وإغراء الملايين بإصابة بجلطة القلم أمر رائع. سنخبر أدناه عن أشهر المحتالين الماليين والفضيحين في الآونة الأخيرة ، الذين يعملون في أجزاء مختلفة من العالم.

برنارد ميدوف. تمكن هذا المحتال المالي من تحقيق خسائر مجموعها 65 مليار دولار. حكمت السلطات على ميدوف بالسجن 150 عاما. في الستينيات ، أسس برنارد شركته الخاصة ، Madoff Investment Securities. تمكنت من أن تصبح أكبر وأشهر هرم مالي في العالم في العقود الأخيرة. كان لدى المستثمرين ثقة غير محدودة في الشركة ، ولم يكن الأمر يتعلق فقط بالزبائن من القطاع الخاص ، ولكن أيضًا بشركات الاستثمار وصناديق التحوط. في خضم الأزمة المالية لعام 2008 ، اتضح أن شركة ميدوف منتفخة. في فترة متوترة ، لم تعد قادرة على جذب مستثمرين جدد ، اتضح أنه ببساطة لم يكن هناك شيء لدفع الأرباح للمستثمرين السابقين. تأثر الملايين من الأفراد والمنظمات المالية الكبيرة. كان الانهيار دراميًا للغاية لدرجة أن مستثمرًا كبيرًا ، وهو مستثمر فرنسي استثمر حوالي 1.5 مليار دولار في شركة ميدوف ، انتحر حتى. لقد انتحر بعد أن تبين أنه كان يطعم الهرم المنهار.

جيفري سكيلينغ وأندرو فاستو. تسبب زوج من المحتالين في أضرار بقيمة 40 مليار دولار. ونتيجة لذلك ، قرر المخادعون التعاون مع التحقيق. تلقى Skilling حكمًا بالسجن لمدة 25 عامًا ، ونزل Fastov مع 6 سنوات في السجن. عندما انهارت شركة الطاقة إنرون ، كانت مفاجأة غير سارة للاقتصاد الأمريكي ، لا تقل عن انهيار شركة ميدوف. قدرت أصول الشركة بمبلغ 47.3 مليار دولار ، لكن قادة Enron - Fastov و Skilling ، تمكنوا من تحقيق خسائر قدرها 40 مليار دولار. واللوم هو الاستحواذ على شركة خاسرة. قرر كبار مديري شركة Enron عدم الإعلان عن وضعها المالي السيئ. بمرور الوقت ، ظهر نظام كامل من الشركات الخارجية ، اشترى أصولًا سيئة "غير مربحة" من Enron ، ودفع مقابل أسهم الشركة نفسها. في عام 2001 ، أصبحت الحقيقة معروفة ، أعلنت الشركة نفسها مفلسة. وذهب قادتها إلى السجن.

برنارد إيبرس وسكوت سوليفان. وقد قرر هذا الزوج من المديرين في نهاية المطاف إخبار السلطات بكل شيء. تسبب المخادعون في تلف 11 مليار دولار. ونتيجة لذلك ، انتهى Ebbers في السجن لمدة 25 عامًا ، ومساعده ، سوليفان ، لمدة 5 سنوات. لم يتسبب المخادعون في إلحاق أضرار جسيمة فحسب ، بل قاموا أيضًا بتدمير ثاني أكبر شركة اتصالات في الولايات المتحدة - WorldCom. كان هذا نتيجة ولاية إيبرس وسوليفان كقادة لهذه الشركة المجيدة ذات مرة. لقد تطورت بسرعة وعلى نطاق واسع لدرجة أنه من المؤكد أن المشاكل المالية ستظهر عاجلاً أم آجلاً. وبالتالي ، تم شراء أصول جديدة ، والتي تكلف في بعض الأحيان ثلاث مرات أكثر من الشركة نفسها. بعد استقالة Ebbers ، أصبح من الواضح أنه بمساعدة سوليفان ، تمكن رئيس WorldCom أيضًا من اكتشاف العديد من عمليات الاحتيال الرئيسية بقيمة 11 مليار دولار.

روبرت ألين ستانفورد. بسبب أنشطته الإجرامية ، حُكم على هذا الممول بالسجن لمدة تصل إلى 110 سنوات. والسبب في ذلك هو الضرر الناجم عن 8 مليارات دولار. ستانفورد كان مؤسس مجموعة ستانفورد المالية. في صيف 2009 تم اعتقاله على أساس 21 دعوى قضائية من المستثمرين. عندما بدأت السلطات في فهم أنشطة ستانفورد ، اتضح أنه بنى هرمًا ماليًا ضخمًا. وفي هذه الحالة ، كما هو الحال مع شركة ميدوف ، كان سبب الانهيار هو الأزمة المالية لعام 2008. توقف المودعون القدامى عن تلقي الفائدة على الودائع حيث توقف العملاء الجدد عن الاستثمار. كادت ستانفورد تحطيم الرقم القياسي لعقوبة الممولين. طلب المدعون من المحكمة أن تحكم على المحتال بالسجن لمدة 230 سنة ، لكن المحكمة الفيدرالية لهيوستن خفضت العقوبة بمقدار النصف تقريبًا. لذلك لم يكن ستانفورد قادرًا على تجاوز ميدوف سواء في مقدار الاحتيال أو في مدة السجن.

جيروم كيرفيل. وجلب الممول خسائر قدرها 4.9 مليار يورو ، حكمت عليه المحكمة بالعودة إلى الضحايا. سيقضي كيرفيل أيضًا ثلاث سنوات خلف القضبان. ومن المثير للاهتمام أن جيروم لم يكن مديرًا رفيع المستوى. كان تاجرًا فقط في بنك Societe Generale ، لكن تجارته غير المصرح بها نجحت في إلحاق ضرر كبير بصاحب العمل. على الرغم من أن المحكمة اعترفت به كمحتالين ، إلا أن كيرفيل نفسه لم يعترف بخطاياه. وادعى أنه نفذ عملياته بناء على أوامر رؤسائه المباشرين. علاوة على ذلك ، لم يسعى الفرنسي لتحقيق مكاسب شخصية ، لكنه حاول ببساطة تحقيق أداء عالي من شأنه أن يمنحه جائزة. الآن فقط كانت التجارة غير ناجحة. حاول كيرفيل تعويض الخسائر عن طريق عمليات جديدة ، وأكثر خطورة ، الأمر الذي جعل الوضع أسوأ. ونتيجة لذلك ، تم الكشف عن أنشطة التاجر ، وتم القبض عليه هو نفسه.

كازوتسوجي نامي. ومرة أخرى سنتحدث عن هرم مالي كبير "فوربس" تضعه بشكل عام في المرتبة الثالثة من حيث حجمه. أسس Kazutsugi Nami شركة L @ G في عام 2000 ، والتي استمرت لمدة 7 سنوات فقط. خلال هذا الوقت ، تمكن اليابانيون من جذب 128.5 مليار ين مقابل وعود بنسبة 36٪ سنويًا. في عام 2007 ، توقفت الشركة بشكل غير متوقع عن دفع الفائدة على الودائع ورفضت إعادة الأموال من مستثمريها. اتضح أنه لم يعد هناك أموال في الحسابات - لم تجد السلطات سوى حوالي 300 مليون ين (3 ملايين دولار) من الشركة. تم إجراء التحقيق لمدة ثلاث سنوات ، ونتيجة لذلك ، حُكم على المحتال البالغ من العمر 76 عامًا بالسجن 18 عامًا. ربما يكون هذا قد أرضى أخلاقيا المستثمرين المحتالين ، ولكن لا يمكن لأحد أن يعيد إليهم الملياري دولار المفقودة.

Kvek Adoboli. من المعروف أن أنشطة Adoboli جلبت خسارة قدرها 2.3 مليار دولار. لم يصدر المحتال حكما حتى الآن ، ولا يعترف بذنبه. رغم أنه من المعروف أنه يواجه حوالي 10 سنوات في السجن. ولد Kwek Adoboli في غانا لكنه تمكن من أن يصبح تاجرًا في البنك السويسري UBS. في سبتمبر 2011 ، اعتقلت الشرطة البريطانية الممول بتهمة إساءة استخدام المنصب. اتضح أن التاجر كان يلعب لعبته الخاصة مع الأسهم والصناديق في البورصات ، والتي لم يعرف رؤسائه عنها. غطى Adoboli أنشطته بتزوير وثائق حول المعاملات. في المجموع ، تم فتح 4 قضايا جنائية ضده. قضيته شبيهة جداً بقضية جيروم كيرفيل. الآن خط الدفاع عن المتهم والمحامين مبني على نفس النمط. يدعي التاجر أن جميع المعاملات تمت بموافقة السلطات التي علمت بكل شيء. ويُزعم أن كفيك لم تكن لديه رغبة في التخصيب.

مارتن جراس. أثناء الحلم بالمكافآت الكبيرة ، قرر الرئيس التنفيذي لسلسلة صيدليات Rite Aid (بالمناسبة الثالثة) أن يضيف لشركته ربحًا غير موجود يبلغ 1.6 مليار دولار. دعمه العديد من كبار المديرين في وقت واحد. من المثير للاهتمام أن الشركة كانت مملوكة لعائلة ، وقد أسسها والد المحتال ، أليكس غراس. اختار مارتن مسارًا مختلفًا لتطوير الشركة - فقد قام بتزوير حسابات مستحقة الدفع وأدخل في البيانات الموحدة حول دخل معلومات شبكته حول تلك الأدوية التي لم يتم بيعها لأي شخص على الإطلاق. لم تؤخذ الأدوية المسروقة من الصيدليات في الاعتبار على الإطلاق. في عام 1999 ، تم فتح قضية جنائية ضد جراس ، والتي تتكون من 36 حلقة جنائية. من بين أمور أخرى ، كان الأمر يتعلق بتوفير معلومات غير دقيقة للمراجعين والمستثمرين فقط. بعد 10 سنوات من جلسات المحكمة ، حُكم على المحتال بالسجن 8 سنوات. التقى جراس بالحكم عليه بالندم. خاطب مساهمي شركته وموظفيه: "أنا آسف للضرر الذي أحدثته لك أفعالي".

دنيس كوزلوسكي ومارك شوارتز. حكمت السلطات على المتهمين في القضية الجنائية بالسجن لمدة 25 سنة ، ومع ذلك ، لم يقضي شوارتز مدة ولايته بالكامل وتم إطلاق سراحها بالفعل. أصبح دنيس كوزلوفسكي رئيس مخطط الاحتيال. وقام بمساعدة مساعده ، مارك شوارتز ، بتسجيل شركة Tyco Industrial في برمودا. لقد أصبحت بطلة استحواذ حقيقية. ونتيجة لذلك ، تضم التكتل الدولي حوالي ألف شركة. ومع ذلك ، أصبح من الواضح بمرور الوقت أنه لم يتم توزيع جميع أرباح الشركة بشكل عادل. لذلك ، أنفق كوزلوفسكي حوالي 600 مليون دولار شخصيًا على نفسه بمعرفة مساعده. اتضح أن قائمة المشتريات الفاخرة بشكل مخزي هي فضيحة حقًا - على سبيل المثال ، اشترى محتال ستارة دش مقابل 6 آلاف دولار ، وكلفه شماعات ملابس ألفي دولار. تسبب بعض المخادعين فقط في أضرار بلغت 1.6 مليار دولار لشركتهم ، مما أدى إلى مثل هذا الحكم.

نيك ليسون. يمكننا أن نقول أن ليسون هو الذي أصبح رائد أنشطة Adoboli و Kerviel. في عام 1995 ، كان متداولًا كبيرًا في فرع سنغافورة للبنك البريطاني بارينجز. وفي هذه الحالة ، قرر ليسون أن يبدأ اللعب بمفرده. كان موضوع اهتمامه هو العقود الآجلة على مؤشر SIMEX. ونتيجة لذلك ، اضطر البنك المحترم لإعلان الإفلاس. تسبب ليسون في أضرار بلغت ثلاثة أضعاف قيمة أصول المؤسسة المالية. ونتيجة لذلك ، تم بيع المؤسسة الائتمانية بمبلغ رمزي قدره 1 جنيه إسترليني. التاجر نفسه ، مدركًا أنه لن يكون من الممكن إخفاء أفعاله والضرر الذي تسبب فيه ، انطلق هارباً. على مكتبه ، ترك ليسون ملاحظة قصيرة "عفوا". من خلال ماليزيا وسنغافورة ، وصل المحتال إلى ألمانيا ، حيث تم اعتقاله. تم تسليم التاجر إلى سنغافورة ، حيث قضى 6.5 سنة في السجن. من المثير للاهتمام ، بعد إطلاق سراحه ، قرر نيك ليسون أن يصبح موظفًا رياضيًا. أصبح الرئيس التنفيذي لنادي كرة القدم الأيرلندي Galway United. في وقت فراغه ، كتب ليسون كتابين للسيرة الذاتية. وأحدها فيلم اقتصادي مثير بعنوان بليغ "المتداول المحتال: كيف أفلس بارينجز وصدمت العالم المالي" أصبح الأساس للفيلم الشهير "ذا سويندلر". وبلغت الخسائر الإجمالية لليسون 1.4 مليار دولار. يبدو أن أصحاب النادي الأيرلندي لديهم ثقة كبيرة في المحتال التائب. ومن المثير للاهتمام أيضًا أن ليسون مثل في المحكمة بمحامين من كينغسلي نابلي. في عام 2011 ، دافعوا أيضًا عن مصالح محتال مالي آخر معروف ، Kvek Adoboli.


شاهد الفيديو: أغرب المواقف التي جعلت مجموعة كبيرة من الموظفين يتركون عملهم مرة واحدة


المقال السابق

عائلات إثيوبيا

المقالة القادمة

هيب